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Auxiliar de serviços financeiros
Administrativo

Auxiliar de serviços financeiros

Este curso oferece uma visão abrangente sobre a gestão de crédito e cobrança, abordando desde conceitos financeiros fundamentais até técnicas avançadas de análise e negociação. Os alunos aprenderão a calcular juros e parcelamentos, avaliar o perfil de crédito de clientes, aplicar estratégias de controle da inadimplência e utilizar ferramentas jurídicas e administrativas para recuperação de créditos. O curso também explora as principais linhas de crédito para pessoas físicas e jurídicas, detalha o funcionamento do sistema financeiro brasileiro e discute políticas de crédito e cobrança alinhadas às melhores práticas do mercado.

16h de carga horária
A partir de 16 anos. Este curso é indicado para iniciantes nas áreas de crédito, cobrança e gestão financeira, além de estudantes de administração, contabilidade e economia. Também é útil para assistentes administrativos, analistas de crédito e pequenos empresários que desejam melhorar a gestão financeira de seus negócios.
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Conteúdo do Curso

Explore os módulos e tópicos abordados neste curso

1

Os serviços financeiros de crédito e cobrança em uma empresa

  • Entender os conceitos de finanças, crédito e cobrança;
  • Compreender a importância do crédito e da cobrança para a saúde financeira da empresa;
  • Identificar o impacto dos ciclos de crédito e cobrança nas finanças;
  • Relacionar a boa gestão dessas áreas com o fluxo de caixa e a inadimplência;
  • Perceber a importância do equilíbrio entre conceder crédito e garantir o recebimento.;
2

Conceitos básicos de matemática financeira

  • Entender o conceito e a aplicação prática da porcentagem;
  • Compreender os conceitos de juros simples e juros compostos;
  • Aprender a calcular parcelamentos com juros simples e compostos;
  • Saber como calcular descontos utilizando juros simples e compostos.;
3

O sistema financeiro brasileiro, as instituições de crédito e variáveis econômicas que impactam no crédito

  • Compreender o papel do Sistema Financeiro Nacional no mercado de crédito;
  • Conhecer os principais produtos financeiros e suas finalidades;
  • Entender como variáveis econômicas influenciam os juros e o acesso ao crédito;
  • Identificar as instituições que atuam no mercado de crédito e cobrança.;
4

As principais linhas de crédito para pessoa física

  • Entender o funcionamento, as vantagens e os cuidados necessários com o crédito pessoal, consignado e CDC;
  • Compreender os riscos e usos do cartão de crédito e do cheque especial;
  • Identificar as características e diferenças entre crédito imobiliário e hipoteca.;
5

As principais linhas de crédito para pessoa jurídica

  • Entender como funciona o crédito bancário: capital de giro, investimento e conta garantida;
  • Compreender o que é antecipação de recebíveis e como utilizá-la com cartões e boletos;
  • Identificar o funcionamento e as vantagens do leasing e do factoring como formas alternativas de crédito;
  • Reconhecer oportunidades de financiamento público por meio de instituições de fomento.;
6

Ferramentas de análise de crédito e análise cadastral de clientes

  • Entender o papel do cadastro na análise de crédito;
  • Saber como consultar protestos e interpretar score de crédito;
  • Conhecer as principais instituições de apoio à análise de crédito;
  • Aprender a analisar dados financeiros do cliente, como balanço, DRE e fluxo de caixa.;
7

Análise de crédito, gestão de riscos e garantias

  • Conhecer o processo de análise de crédito e como tudo começa;
  • Entender os critérios e modelos para a concessão de crédito;
  • Aprender como identificar e avaliar riscos na concessão de crédito;
  • Identificar ferramentas que ajudam na análise de risco.;
8

Políticas de crédito

  • Compreender como ocorre a análise documental e o perfil de risco do cliente;
  • Entender como definir limites de crédito e prazos de pagamento;
  • Identificar os tipos de garantias usadas na concessão de crédito;
  • Conhecer os elementos essenciais de um contrato de crédito.;
9

Tabelas usadas para calcular o financiamento do crédito: SAC e Price

  • Entender como funcionam os sistemas de amortização SAC e Price;
  • Comparar parcelas fixas e decrescentes nos financiamentos.;
10

A inadimplência e seus efeitos financeiros na empresa

  • Entender as principais causas da inadimplência;
  • Compreender os impactos da inadimplência no fluxo de caixa, nos custos operacionais e na capacidade financeira da empresa;
  • A importância da gestão da inadimplência para a saúde financeira da empresa;
  • Assimilar a área de cobrança e seu papel na prevenção e na mitigação da inadimplência.;
11

Principais políticas e formas de cobrança e negociação

  • Assimilar o processo de cobrança, canais de relacionamento e formas de abordagem do cliente inadimplente;
  • Conhecer as políticas de prevenção da inadimplência: avisos de vencimento, incentivo ao pagamento antecipado e cobrança preventiva;
  • Aprender como reagir à inadimplência: o processo de negociação de dívidas;
  • Compreender a política de retenção de clientes e de reativação de clientes inadimplentes;
  • Entender a política de manutenção de clientes: como preservar o relacionamento após a quitação de uma dívida.;
12

Abordagem do cliente e a celebração de acordos

  • Conhecer formas de abordagem ética e profissional na cobrança: o primeiro passo para uma negociação de sucesso;
  • Entender como fazer uma cobrança amigável: passo a passo da abordagem com o cliente;
  • Assimilar os procedimentos para a cobrança extrajudicial e judicial;
  • Aprender técnicas para situações de conflito em negociações;
  • Reconhecer a importância da celebração de acordos em negociação de dívidas: aspectos jurídicos.;
13

Legislação e direitos do consumidor em cobrança

  • Entender que a inadimplência não é crime e os cuidados envolvidos;
  • Compreender o Código de Defesa do Consumidor e o Código Civil nos aspectos legais da cobrança;
  • Conhecer os direitos e deveres do consumidor/cliente e do credor;
  • Analisar os impactos da LGPD na coleta e uso de dados de clientes.;
14

Controle de inadimplência

  • Reconhecer a importância de uma política de crédito clara e bem definida;
  • Compreender a relevância do monitoramento constante da carteira de clientes;
  • Elaborar relatórios gerenciais de inadimplência periódicos e objetivos;
  • Valorizar a atualização contínua das políticas de crédito e cobrança;
  • Estimular o compartilhamento estratégico dos históricos de inadimplência com os setores de crédito e comercial.;
15

O dia a dia da área de cobrança em uma empresa

  • Compreender a importância da geração de relatórios de inadimplência e da organização sistemática dos clientes devedores para uma abordagem estratégica;
  • Estabelecer abordagens personalizadas, de acordo com os diferentes grupos e perfis de clientes;
  • Aprender a realizar a abertura estruturada de negociações, apresentação de propostas claras e monitoramento dos retornos e não retornos;
  • Desenvolver a condução eficiente do recebimento de respostas e do fechamento assertivo das negociações;
  • Reconhecer a relevância da celebração de acordos e dos desdobramentos internos relacionados a ajustes em informações e documentos envolvidos;
  • Entender os encaminhamentos adequados para propostas não aceitas, como protesto, negativação e cobrança extrajudicial ou judicial.;
16

Coordenando as ações das áreas de crédito e de cobrança em uma empresa

  • Estabelecer políticas criteriosas, claras e alinhadas de crédito e cobrança;
  • Implantar um sistema eficaz de monitoramento das concessões de crédito e do andamento da cobrança e inadimplência;
  • Definir processos e práticas eficientes para a cobrança e condução de negociações com clientes inadimplentes;
  • Acompanhar rotineiramente os indicadores de inadimplência e os acordos firmados, garantindo controle e transparência;
  • Revisar e atualizar constantemente as políticas de crédito e cobrança, assegurando sua adequação às mudanças do mercado e à realidade da empresa.;